金融机构客户身份识别及交易记录保存管理办法,金融机构客户身份识别及交易记录保存管理办法规定

...多久以前的记录?2020年可以查到2010年的交易记录吗?

通过手机银行（IOS客户端、ANDROID客户端）账户管理功能，最长可查询5年内的账户交易明细，每次查询跨度为6个月。您可通过“转账”功能最长查询1年内的网上银行/手机银行转账交易信息，每次查询跨度为3个月。如需进一步了解，请您致电中国银行客服热线95566查询。

年。可以查到20年所有记录。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》：第二十九条 金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。（二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

支付宝的收支明细可以查几年前的吗支付宝可以查询几年前的收支明细。

银行一般至少保存5年内的交易记录，持卡人可以查询5年左右的银行卡交易记录，网上可查询交易记录一般是在一年以内，前提是已开通了网银才能够进行查询。如果所查询的银行卡交易记录超过一年了，那么在网上是查询不到的，需要去柜台进行查询。

助服务终端查询打印：用户带本人银行卡到相关网点ATM服务区，在自助服务终端上查询；选择要查看的历史交易记录；可查到最近三个月的明细，并进行打印； 银行柜台查询打印：用户持本人银行卡及身份证到相关营业网点，在柜台处办理打印明细业务。如果是超出了一定时间段的明细，需要额外支付手续费。

几年前的转账记录能否查到主要取决于具体的银行和金融机构的数据保留政策。一般而言，大多数银行会保留客户数年的交易记录，包括转账记录。但是，具体能够查询到多久以前的记录，需要直接咨询相关的银行或金融机构。在详细解释这个问题之前，我们首先要了解银行和金融机构的数据保留政策。

反洗钱客户身份识别的四个要求

1、客户身份识别的基本原则有真实性，有效性，完整性，持续性。客户身份识别的基本原则是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，且不为身份不明的客户提供服务等的制度。

2、第三方提供客户信息无障碍 其次，第三方为本金融机构提供客户信息时，不能存在法律制度、技术等方面的障碍。这是为了保证金融机构能够顺利地获取到客户的信息，以便进行业务办理。

3、真实性原则：金融机构在客户身份识别过程中，必须坚持真实性原则，确保客户提供的身份信息真实、准确、完整。这包括客户的个人信息、联系方式、职业等。有效性原则：金融机构应确保客户提供的身份证明文件有效，符合法律法规的要求。

4、客户身份识别四个步骤是“核对、了解、登记、留存”。客户身份识别是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换以及票据兑付等一次性金融服务时，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，且不为身份不明确的客户提供服务等的手段。

5、法律分析：（一）勤勉尽责。义务机构及其工作人员应当具备反洗钱有效履职所必需的合规能力、风险意识和职业操守，按照规定做好受益所有人身份的识别、核实以及相关信息、数据或者资料的收集、登记、保存等工作，完整保存能够证明义务机构及其工作人员勤勉尽责的工作记录以及有关信息、数据或者资料。

6、客户身份识别制度的主要内容是：金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

银行帐户注销后,还可以查原来的历史记录吗?

银行卡注销后可以看到原先的记录，一般情况下银行交易会保留3-6个月。如果想要查看注销的银行卡的相关记录，需要在注销后的6个月内查看，超过6个月就再也无法查看交易记录，不过个人信息将会一直保留下去。

借记卡销户后，卡主本人可持本人有效身份证件去全国任意网点查询销户前的交易明细，可查询2008年以后的明细记录。

借记卡销户后可以查到销户前的交易明细，2008年以后的明细都是可以查到的。具体的方法步骤： 在银行营业时间内，到办理银行卡的营业点办理交易记录查询业务。 前往营业点时，请携带身份证和银行卡，并确保卡是本人的。到营业厅自助机上取排队号，文明排队，等待对讲机呼叫的排队号处理。

银行卡销户之后是可以查到银行流水的。银行卡注销后查询银行流水，可以带上身份证到银行柜台咨询，工作人员会在审核资料之后，提供注销的银行卡近两年来的流水单，不过因为卡已经被注销所以会收取一定额度的手续费。同时需要注意的是打印出来的流水必须有银行签章方可具有法律效力。

银行卡注销后可以查到银行卡原先的一些记录，本人凭身份证去银行查询。具体根据银行规定来，也可以提前拨打银行客服电话咨询下。